Il vous arrive parfois de vous perdre entre les différents comptes en banque de vos clients, d’en avoir marre de faire des allers-retours entre les différents établissements bancaires ? 🤯
Pour que tout ce charabia s’éclaircisse en un claquement de doigt, la solution optimale est d’utiliser un agrégateur bancaire.
UN AGRÉGATEUR BANCAIRE, C’EST QUOI ?
Pour vous expliquer simplement, l’agrégateur bancaire est un outil utilisant la technologie pour récupérer les relevés de compte en format papier ou digital de l’ensemble des établissements financiers de vos clients. Il compile l’ensemble des données bancaires, et cela, instantanément ⏱
Les clients possèdent ainsi une version consolidée de l’ensemble de leurs relevés de compte, même s’ils effectuent leurs opérations dans plusieurs établissements différents. 🏦
L’agrégateur bancaire peut prendre la forme d’une application ou d’un site internet pour vous permettre d’accéder aux comptes rapidement et depuis n’importe où ! 📍
En général, les agrégateurs de comptes sont gérés par des sociétés controlés par l’APCR : c’est le cas par exemple de Bankin notre partenaire, qui propose cette fonctionnalité.
COMMENT GLAZ TECH+FI L’UTILISE ?
Pour Glaz tech+fi, les agrégateurs de comptes sont un gain de temps considérable ! Plus besoin de passer des heures à réunir toutes les données : on a tout sous les yeux, en un clic. 🖱
Il est vrai que souvent, les clients ne nous envoient pas la totalité de leurs informations bancaires, et quand on passe à l’analyse, on s’aperçoit qu’il manque des informations. Avec l’agrégateur de comptes, on peut directement analyser l’ensemble des relevés et voir tout de suite s’il y en manque. En plus, cela nous donne une vision globale et consolidée de la situation financière globale du client 🧮
COMMENT EST-IL MIS EN PLACE ?
Nos partenaires gestionnaires de patrimoine, mandataires immobiliers et autres, proposent à leur client d’utiliser un agrégateur bancaire. (Nous, on travaille avec la plateforme Bankin, alors on la recommande 😜).
Dès qu’il a accepté, le prestataire lui envoie un lien pour se connecter à la plateforme Glaz tech+fi, intégrer l’ensemble de ses identifiants et mots de passe et le tour est joué ! On récupère alors tous les relevés et ils sont analysés de façon automatique. Et comme on dit, « y’a plus qu’à » ! 🦾